WSHINGTON.-Si realizas un depósito en efectivo de más de USD 10,000 en tu cuenta bancaria, el IRS podría iniciar una investigación sobre la procedencia de los fondos.
Cuando realizas un depósito en efectivo superior a USD 10,000, el banco está obligado a enviar un Informe de Transacciones en Efectivo (CTR, por sus siglas en inglés) a la Red de Ejecución de Delitos Financieros (FinCEN). Este informe contiene detalles importantes, tales como:
- Nombre completo del titular de la cuenta
- Drección registrada
Número de Seguro Social
- Fecha, monto y tipo de transacción realizada
Además, el personal del banco debe verificar tu identidad, aunque no está obligado a informarte que está enviando un reporte al gobierno. Incluso podrían hacerte preguntas sobre el origen del dinero. Aunque no es obligatorio responder, se recomienda ser honesto para evitar sospechas.
Cuidado con la «estructuración»: podrías estar cometiendo un delito
Si intentas dividir el depósito en montos menores a USD 10,000 para evitar el reporte obligatorio del banco, podrías ser investigado por «estructuración«, un acto ilegal según la legislación federal. Si el banco detecta esta maniobra, podría enviar un reporte de actividad sospechosa a FinCEN, lo que podría derivar en:
- Cinco años de prisión
- Multas de hasta USD 250,000
- Investigaciones adicionales del IRS
